Charlie Ponzi es considerado uno de los banqueros americano más famosos como consecuencia del desarrollo de lo que hoy es denominado "esquema ponzi".
Este modelo de negocio se basaba en la promesa de altas tasas de interés por su inversión cuando esta era ficticia. Charlie realizaba a los 90 días el pago de los intereses con el dinero recaudado por nuevos e inocentes inversores, quienes acudían a la oficina de Boston de Ponzi creyendo que les haría millonarios.
La ganga duró 18 meses cuando un periódico investigó el espectacular negocio y se dio cuenta de que todo era una farsa y que su empresa, Securities Exchange Company, tenía un agujero de más de dos millones sin contar con los intereses.
El italiano fue condenado varios años e incluso al cumplir condena tuvo más denuncias por estafas y volvió a la cárcel. Pero "consiguió" que este tipo de estafa piramidal lleve su nombre y haya sido copiado desafortunadamente por muchos otros empresarios.
Cabe destacar a Bernie Madoff, quien gestionó el esquema Ponzi más grande de la historia de América. En el 2008 se estimó que tenía un apalancamiento de entre 50 y 64 miles de millones.
La diferencia entre el italiano y el americano es que el primero fue exuberante, prometiendo intereses muy altos a corto plazo pero siendo descubierta su estafa apenas a los dos años. En cambio Madoff fue sobrio y prometía unos intereses entre el 10 y el 12% al año y su estafa fue prolongada alrededor de 20 años.
En 2009 fue detenido y encarcelado de por vida muriendo en la cárcel a los 82 años. Su diseño e historia ha sido investigada por muchísimas personas y a día de hoy a cuestiones del caso sin resolver, cómo una estafa tan grande y por tanto tiempo ha sido pasada por alto por las autoridades norteamericanas.
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